基金新闻 期货新闻
财经新闻 行业公告
公募基金 公募基金排名 私募基金排名
私募基金 公募基金经理 私募基金经理
研究报告 本网专栏
基金视点 基金学院
法律法规 本站搜索
期货招聘 换算工具

期货公司资产管理业务投资者适当性评估程序(修订稿)
2015-03-11 06:36:02   来源/作者:中国期货业协会   评论:0

为了保障期货公司资产管理业务的规范、健康运行,保护投资者的合法权益,控制资产管理业务风险,根据《期货公司监督管理办法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《期货公司资产管理业务试点办法》、《期货公司资产管理业务管理规则(试行)》等规定,制定本程序。

附件2:
 
期货公司资产管理业务投资者调查问卷(自然人)
 
为了配合期货公司执行资产管理投资者适当性制度,本人现承诺如下:
 
本人知晓本调查问卷用于对本人风险认知水平和风险承受能力进行评估,以便期货公司对本人参与资产管理业务的适当性做出判断,本人将如实填写。
 
本人知晓本调查问卷不构成本人与期货公司之间的合同条款,不构成本人与期货公司关于投资策略和投资方案的约定,不构成期货公司对本人投资风险和投资收益的保证。
 
本人发生可能影响自身风险承受能力的情形时,将及时告知期货公司,配合期货公司重新评估本人风险承受能力。
 
投资者(签字):
 
日期:  年   月  日
 
提示: 
 
1.投资者应确认在进行问卷调查时,所填写的选项表达真实。 
 
2.本公司根据投资者的风险等级,对投资者的投资行为仅作出表面是否匹配的检查和提示。本次调查在任何方面均不构成对投资者的投资建议,或对投资者的投资决策形成实质影响。若投资者根据调查结果进行投资,完全属于投资者的独立行为,相应的风险亦由投资者独立承担。 
 
3.随着市场的变化以及经济发展,衡量投资者风险承受力的因素也会随之改变,相应的本问卷内容也将进行更新,投资者在认购产品时可能会被要求重新接受风险承受能力调查,以便了解投资者最新的风险承受情况。
 
4. 调查问卷为指导期货公司了解投资者风险认知水平和风险承受能力提供参考,期货公司可以根据投资者适当性要求,结合公司实际需要对相关内容进行调整。
 
 (一)投资目的
 
1.您选择资产管理业务的目的是?(  )
 
A 养老   B 子女教育   C 购房置业 D 资产增值
 
2.您对资产管理产品的收益有何预期?(  )
 
A 获取微利,但收益保持稳定
 
B 获取适度盈利,低于同期股市或期市表现,但波动性小
 
C 获取与同期股市或期市相当的收益,但需承受与股市或期市相当的波动性
 
D 获取超高收益,但需承受比股市或期市更大的波动
 
3.您一般的投资年限是多久?(  )
 
A 1 年以内     B  1 年到 3 年     C  3 年到5 年   D  5年到10年及以上
 
(二)投资经验
 
4.您对债券、基金、股票、期货四类投资品种,有多少了解?(  )
 
A 全都不了解     B 了解一种     C 了解两种    D 了解三种及以上  
 
5.您的投资年限?(  )
 
A 无投资经验    B 少于2年   C 2年至5年    D  5年以上
 
(三)财务状况
 
6.您的金融资产或者最近三年个人年均收入情况? (  )
 
A 个人金融资产小于300万元,个人最近三年平均年收入大于50万元
       
B 个人金融资产大于300万元,个人最近三年平均年收入小于50万元
 
C 个人金融资产大于300万元,个人最近三年平均年收入大于50万元
 
D 个人金融资产大于500万元,个人最近三年平均年收入大于100万元及以上
       
7.您投资基金(非货币) 、股票或期货的资金占家庭总流动资产的比例?(  )
 
A  不到一成  B  一至三成左右     C 三至五成左右    D五成及以上
 
8.您未来三年的收入成长情况如何?(  )
 
A 收入状况不固定                    B 因退休或其他因素而减少  
 
C 成长速度会与通货膨胀率大体一致    D 预期收入会有较快成长   
 
(四)短期风险承受能力
 
9.投资有风险,在金融危机中,市场大幅波动,有些投资品的价格短期内可能大幅下跌。您能够承受的投资组合下跌的极限是多少?(  )
 
A 跌幅10%以下       B 跌幅介于10-20%      C 跌幅介于20-30% D 无所谓,我能够承受任何下跌,甚至跌幅超过50%  
 
10.您如何看待投资亏损?(  )
 
A 很难接受,但不影响正常的生活  
 
B 对日后的投资受到一定的影响
 
C 平常心看待,对情绪没有明显的影响 
 
D 很正常,投资有风险,没有人只赚不赔
 
评分标准为:A-2 分,  B-4 分, C-6分,  D-8 分
 
投资类型:保守型 20-40分 稳健型 41-60分 积极型 61-80分
 
适配产品:保守型 低风险等级产品
 
稳健型 中/低风险等级产品
 
积极型 高/中/低风险等级产品
 
根据您所提供的回答,您的投资风险承受等级是_____________型
 
请问您是否为本资产管理计划管理人的董事、监事、高级管理人员、从业人员及其配偶?
 
是 ()    否()
 
请问您是否已认购/参与本资产管理计划管理人发行的其他产品?
 
是(),产品名称:
 
否()
 
 
重要提示:
 
资产管理计划投资人在本资产管理计划购买过程中注意核对自己的风险承受能力和资产管理计划风险的匹配情况。如果您所选择的资产管理计划超过您的风险承受能力,请确认此投资行为为您本人意愿行为,愿意自行承担此投资风险。请您抄写以下内容:
 
本人已知晓本人风险承受能力评价类型,自愿认购与本人风险承受能力评价类型不相符的产品,并自行承担此投资风险。
 
                                                                       
投资人签名:
                                             
填写日期:    年     月    日
 
附件3:
 
期货公司资产管理业务投资者调查问卷(机构)
 
为了配合期货公司执行资产管理投资者适当性制度,本单位现承诺如下:
 
本单位未被法律、行政法规、规章禁止参与期货资产管理业务。
 
本单位知晓本调查问卷用于对本单位风险认知水平和风险承受能力进行评估,以便期货公司对本单位参与资产管理业务的适当性做出判断,本单位将如实填写。
 
本单位知晓本调查问卷不构成本单位与期货公司之间的合同条款,不构成本单位与期货公司关于投资策略和投资方案的约定,不构成期货公司对本单位投资风险和投资收益的保证。
 
本单位发生可能影响自身风险承受能力的情形时,将及时告知期货公司,配合期货公司重新评估本单位风险承受能力。
 
投资者(签字并盖章):
 
日期:  年  月  日
 
  
提示: 
 
1.投资者应确认在进行问卷调查时,所填写的选项表达真实。 
 
2.本公司根据投资者的风险等级,对投资者的投资行为仅作出表面是否匹配的检查和提示。本次调查在任何方面均不构成对投资者的投资建议,或对投资者的投资决策形成实质影响。若投资者根据调查结果进行投资,完全属于投资者的独立行为,相应的风险亦由投资者独立承担。 
 
3.随着市场的变化以及经济发展,衡量投资者风险承受力的因素也会随之改变,相应的本问卷内容也将进行更新,投资者在认购产品时可能会被要求重新接受风险承受能力调查,以便了解投资者最新的风险承受情况。
 
 4. 调查问卷为指导期货公司了解投资者风险认知水平和风险承受能力提供   参考,期货公司可以根据投资者适当性要求,结合公司实际需要对相关内容进行调整。
 
(一)投资目的
 
1.贵司参与资产管理业务的目的是?(   )
 
A 闲散资金,确保资产的安全性,同时获得固定收益 
 
B 套期保值,规避市场风险,希望投资能获得一定的增值
 
C 倾向于长期的成长,较少关心短期的回报和波动
 
D 只关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动
 
2.您对资产管理产品的收益有何预期?(  )
 
A 获取微利,但收益保持稳定
 
B 获取适度盈利,低于同期股市或期市表现,但波动性小
 
C 获取与同期股市或期市相当的收益,但需承受与股市或期市相当的波动性
 
D 获取超高收益,但需承受比股市或期市更大的波动
 
(二)投资期限
 
3.贵司面临的现金流压力如何?( )
 
A 现金流短期有一定压力,需要流动性较高的投资
 
B 现金流长期有一定压力,需要一定的投资收益弥补现金流
 
C 现金流长期较充裕,短期内不会有压力,长期压力较小
 
D 现金流长期充裕,几乎没有压力
 
4. 一般情况下,投资期限越长,能够承担的风险越高。贵司计划的投资期限有多长?( )
 
A 1至3年    B 4至6年   C 7至15年     D 15年以上
 
( 三)投资经验
 
5. 股票、债券、基金、外汇、商品、专户理财、期货和期权,这八类投资工具贵司深入研究过几种?( )
 
A 全都不了解     B 了解一种     C 了解两种    D 了解三种及以上  
 
6. 贵司有多少年的证券或期货投资经验?( )
 
A 无投资经验     B 少于5年      C 5年至10年    D  10年以上
 
(四)财务状况
 
7. 贵司目前的投资规模是多大?( )
 
A 500万元以下          B 500万到1000万元
 
C 1000万到2000万元    D 2000万元以上
 
8. 根据贵司目前以及将来预期的现金需求,您们可以将多少比例的投资收益用于再投资?( )
 
A所有收益都不做再投资,而用做他用
 
B 20%以下的收益用于再投资
 
C 20%至50%的收益用于再投资
 
D 50%以上的收益用于再投资
 
(五)短期风险承受水平
 
9. 下面哪一种描述最符合贵司对今后三个月投资表现的态度?( )
 
A我们能容忍少量短期亏损
 
C 若亏损高于10%,我们会感到担心
 
C这个期间出现亏损不会让我们忧虑
 
D无所谓,一个季度的收益表现没有任何意义
 
(六)长期风险承受水平
 
10. 下面哪一种描述最符合贵司对今后三年投资表现的态度?( )
 
A 期望至少能略有回报
 
B 能容忍少量亏损
 
C 能容忍亏损
 
D 不介意亏损
 
评分标准为:A-2 分,  B-4 分, C-6分,  D-8 分
 
投资类型:保守型 20-40分 稳健型 41-60分 积极型 61-80分
 
适配产品:保守型 低风险等级产品
 
稳健型 中/低风险等级产品
 
积极型 高/中/低风险等级产品
 
根据贵司所提供的选择,贵司对投资风险的一般承受度是__________型
 
请问贵司是否为本资产管理计划管理人或其关联方?
 
是,管理人() 关联方()  
 
否 ()
 
请问贵司是否已认购/参与本资产管理计划管理人发行的其他产品?
 
是(),产品名称:
 
否()
 
重要提示:
 
资产管理计划投资人在本资产管理计划购买过程中需注意核对自己的风险承受能力和资产管理计划风险的匹配情况。如贵司所选择的资产管理计划超过贵司的风险承受能力,请确认此投资行为为贵司意愿行为,愿意自行承担此投资风险。请抄写以下内容:
 
本公司已知晓本公司风险承受能力评价类型,自愿认购与本公司风险承受能力评价类型不相符的产品,并自行承担此投资风险。
 
 
投资人签名(盖章):                                             
 
填写日期:    年     月    日

上一篇:证券期货经营机构资产管理业务登记备案 和自律管理办法(试行) (征求意见稿)
下一篇:商品期货套期业务会计处理暂行规定(征求意见稿)

分享到: 收藏
评论排行
频道总排行
频道本月排行