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期货公司资产管理业务投资者适当性评估程序(试行)
2012-10-29 14:34:08   来源/作者:中国期货业协会   评论:0


第一章 总则
第一条 为了保障期货公司资产管理业务的规范、健康运行,保护投资者的合法权益,控制资产管理业务风险,根据《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》、《期货公司资产管理业务试点办法》等规定,制定本规则。
  第二条 期货公司应当根据中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)有关规定和本规则要求,严格执行资产管理业务投资者适当性评估程序,建立健全本公司工作制度和流程,审慎评估投资者的风险认知水平和风险承受能力,为适当的投资者提供资产管理服务。
  第三条 期货公司应当指导投资者根据相关法律法规要求,主动了解资产管理投资策略的风险收益特征,结合自身的经济实力、风险承受能力进行自我评估,审慎决定是否参与资产管理业务。
  第四条 期货公司应当根据自然人投资者实际情况填写《期货公司资产管理业务自然人投资者适当性综合评估表》,指导自然人和机构投资者根据自身实际情况填写《期货公司资产管理业务投资者调查问卷》,对投资者适当性进行审慎评估。

第二章 投资者适当性评估要求
第一节 评估流程
第五条  期货公司应当按照以下流程对投资者适当性进行评估:
(一)对投资者身份进行识别;
(二)要求投资者承诺委托资产来源及用途合法;
(三)投资者是自然人的,填写《期货公司资产管理业务自然人投资者适当性综合评估表》;
(四)指导投资者填写《期货公司资产管理业务投资者调查问卷》,对其风险认识水平和风险承受能力进行评估;
(五)确认投资者资产管理账户起始委托资金符合合同约定。

第二节 投资者身份识别
第六条 期货公司应当按照《期货市场客户开户管理规定》及其他市场开户管理要求识别投资者身份,严格执行实名制管理要求。
第七条 期货公司应当验证投资者身份信息,审查投资者是否属于法律、行政法规、行政规章禁止参与期货资产管理业务的单位或个人,是否属于本期货公司董事、监事、高级管理人员、从业人员及其配偶。
期货公司不得为前述单位或人员提供资产管理服务。
第八条 期货公司确认投资者属于本期货公司股东、实际控制人及其关联人以及本期货公司董事、监事、高级管理人员、从业人员的父母、子女的,应当自签订资产管理合同之日起5个工作日内,向公司住所地中国证监会派出机构备案,并在本公司网站上披露其关联关系或者亲属关系。
第九条 期货公司应当通过中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库和中国证监会网站等多种渠道查询投资者诚信信息。
期货公司应当对投资者的诚信状况进行综合评估。对于存在严重不良诚信记录的投资者,期货公司不得为其提供资产管理服务。

第三节  委托资产合法性要求
第十条 期货公司应当要求投资者提供委托资产来源及用途合法性书面承诺。
承诺书采用中国期货业协会《期货公司资产管理合同指引》中的标准格式,承诺委托资产不属于违反规定的公众集资,符合有关反洗钱法律法规的要求。
第十一条 期货公司与投资者签订资产管理合同,并确认该投资者资产管理账户起始委托资产不低于100万元人民币,方可为其提供资产管理服务。

第四节 自然人投资者综合评估
第十二条 期货公司应当按照《期货公司资产管理业务自然人投资者适当性综合评估表》对自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行综合评估,评估其是否适合参与资产管理业务。
期货公司应当要求投资者对身份、资金来源、诚信状况等进行承诺并提供相关证明材料。
第十三条 综合评估满分为100分,其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、10分、65分、10分。
对于存在不良诚信记录的投资者,期货公司应当根据情况在该投资者综合评估总分中酌情扣减分数,扣减分数不设上限。
第十四条 期货公司应当要求投资者对综合评估各项指标提供证明材料,未能提供证明材料的项目评分为零。
第十五条 期货公司应当根据具体情况评估投资者各项得分,并计算总分,确定是否向其提供资产管理服务。
期货公司不得与综合评估得分在70分以下的投资者订立资产管理合同。
第十六条  评估人员、复核人员、资产管理业务部门负责人应当在综合评估表上签字。

第五节 投资者风险认知水平和风险承受能力调查
第十七条 期货公司应当从控制风险,保护投资者合法权益角度出发,指导投资者填写《期货公司资产管理业务投资者调查问卷》,了解投资者所属行业、风险偏好、资金来源等情况,重点评估其风险认知水平和风险承受能力。
第十八条 自然人投资者委托期货公司进行资产管理的,应当由本人填写《期货公司资产管理业务投资者调查问卷(自然人)》。
机构投资者委托期货公司进行资产管理的,应当由法定代表人、负责人或其授权代表填写《期货公司资产管理业务投资者调查问卷(机构)》。
第十九条 期货公司根据《期货公司资产管理业务投资者调查问卷》的评估情况,向投资者推荐与其风险承受能力相匹配的投资策略和服务。
投资者选择的投资策略和服务明显超出其风险承受能力,经期货公司提示后仍坚持其选择的,期货公司可以要求投资者书面确认其投资意愿。
第二十条 资产管理合同期满双方决定续约的,期货公司可以对投资者风险认知水平和风险承受能力进行重新评估,过往的评估结果应当作为历史记录保存。

第三章 附则
第二十一条 本规则中实际控制人、关联关系的概念参考《公司法》第217条规定确定。
违反规定向公众集资的范围参考《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第1条规定确定。
第二十二条  本规则由中国期货业协会负责解释。
第二十三条 本规则经中国期货业协会第三届理事会第十次会议审议通过,于2012年9月27日起发布实施。

附件:
1.期货公司资产管理业务自然人投资者适当性综合评估表
2.期货公司资产管理业务投资者调查问卷(自然人)
3.期货公司资产管理业务投资者调查问卷(机构)

 

附件1


期货公司资产管理业务自然人投资者适当性综合评估表


为了配合期货公司进行投资者适当性综合评估,本人现承诺如下:


1.本人不属于法律、行政法规、行政规章禁止参与期货资产管理业务的个人;
2.本人不是拟开户期货公司董事、监事、高级管理人员、从业人员及其配偶;
3.本人委托资产来源及用途合法,不属于违反规定的公众集资;
4.本人不存在重大未申报的不良信用记录;
5.本人对所提供相关证明材料的真实性负责,并自愿承担因材料不实导致的一切后果。


投资者(签字):  

  
日期:    年    月    日


说明:本表格由期货公司填写。



指标项目 指标明细 分值 得分 计分原则
一、基本情况 ≤15分        以下两者得分相加计算得分
年龄 18-22(含)       □ 1   1.投资者应当提供有效身份证明文件及复印件;
2.限选一栏。
22-65(含)        □ 10  
65以上            □ 1  
学历 硕士及以上         □ 5   1.投资者应当提供毕业证书或学位证书等证明材料的复印件;
2.限选一栏。
本科           □ 4  
大专           □ 3  
大专以下         □ 1  
二、相关投资经历 ≤10分      以下三者得分取最高值纳入计算
期货交易经历          □ ≤10   1.投资者应当提供经盖章的最近3年内的期货交易结算单、股票对账单或相关证明文件;
2.金融理财产品包括商业银行、证券公司、信托公司等合法金融机构设计并销售的资金投资和管理计划,投资者可提供签署的相关协议予以证明。
证券交易经历          □ ≤8  
金融理财产品            □ ≤8  
三、财务状况 ≤65分      以下两者得分相加计算
金融类
资产
100万以下          □ 0   1.投资者应当提供近1个月内金融类资产证明文件;
2.金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品(计划)等资产;
3.限选一栏。
100万(含)-500万    □ 40  
500万(含)-1000万   □ 45  
1000万(含)上       □ 50  
本人
年收入
12万(含)以下      □ 1   1.投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的近1年收入纳税证明、银行出具的工资流水单或其他收入证明;或当前就职单位人事部门或劳资部门出具的收入证明文件;
2.限选一栏。
12万-20万(含)   □ ≤5  
20万-30万(含)   □ ≤10  
30万以上          □ 15  
四、诚信状况 ≤10分(可为负)             
个人
诚信记录
有诚信证明材料且无不良诚信记录  10   投资者可以提供近2个月内中国人民银行征信中心出具的个人信用报告或其他信用证明文件,且诚信证明材料无不良诚信记录的为10分。
存在不良诚信记录 扣分项   1.期货公司应当通过中国期货业协会投资者信用风险信息数据库和中国证监会网站等多种渠道查询投资者诚信信息,发现投资者存在不良诚信记录的,应当根据情况酌情扣减分数,扣减分数不设上限;
2.存在严重不良诚信记录的投资者严禁参与资产管理业务。
总得分  
 期货公司评估人(签字):                         日期:      
期货公司复核人(签字):                          日期:
 评估意见:
 
 期货公司资产管理业务部门负责人(签字):     日期:
 

注:金融类资产证明文件包括:


1.投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件。
2.投资者提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单。
3.投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。
4.投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金证明文件。
5.投资者提供的理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。


附件2

 

期货公司资产管理业务投资者调查问卷(自然人)


为了配合期货公司执行资产管理投资者适当性制度,本人现承诺如下:


本人知晓本调查问卷用于对本人风险认知水平和风险承受能力进行评估,以便期货公司对本人参与资产管理业务的适当性做出判断,本人将如实填写。


本人知晓本调查问卷不构成本人与期货公司之间的合同条款,不构成本人与期货公司关于投资策略和投资方案的约定,不构成期货公司对本人投资风险和投资收益的保证。


本人发生可能影响自身风险承受能力的情形时,将及时告知期货公司,配合期货公司重新评估本人风险承受能力。


投资者(签字):         

            
日期:        年     月      日


 

1.您现在的职业是?
□ 国家机关、事业单位工作人员  □ 私营业主  □ 企业高级管理人员 
□ 企业职员  □ 自由职业者     □退休人员   □ 其他人员    
2.您现在从事的职业属于以下哪个行业?
□ 农林牧渔业  □ 制造业  □ 商贸服务业  □交通运输业  □金融业
□ 其他行业       
3.您是否为拟开户期货公司股东、实际控制人及其关联人或拟开户期货公司董事、监事、高级管理人员、从业人员的父母、子女? 
□是(说明关系)                    □否
4.您未来三年的收入成长情况如何?
□ 预期收入会有较快成长 
□ 成长速度会与通货膨胀率大体一致
□ 因退休或其他因素而减少 
□ 收入状况不固定
5.您最近三年内是否会有一笔动用您10%以上个人资产的开支?
□ 很可能出现这种情况,并影响到我的投资计划
□ 有可能出现,但是不会影响我的投资计划
□ 不会出现
6.您选择资产管理业务的目的是?
□ 确保资产的安全性,同时获得固定收益
□ 希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报
□ 倾向于长期的成长,较少关心短期的回报和波动
□ 只关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动
7.您曾经的投资情况?(可多选)
□ 是否有期货交易经历:  □ 有  (□日内交易  □中长线趋势交易
□套利交易  □套期保值)
□ 无     
□ 是否有其他交易经历:  □ 股票投资        □ 基金投资
  □ 银行理财产品    □ 其他:           
8.您的投资年限?
□ 无投资经验
□ 少于2年
□ 2年至5年
□ 5年以上  
9.您计划投入的资金量占金融资产的比例?
□ 20%以下  □ 20-40%  □ 40-50%  □ 50%以上
10.您预期资产管理实现的年收益率是多少?
□ 5%以内   □ 5-10%   □ 10-20%   □ 20-50% □ 50%以上
11.您认为您能承受资产管理的最大损失比例是多少?
□ 10%以下   □ 10-20%   □ 20-30%  □ 30-50% □ 50%以上
12.您计划中的投资时间?
□ 1年之内  □ 1-2年  □ 2-3年  □ 3年以上
13.您投入资产管理的资金具体来源是什么?(可多选)
□储蓄   □资本市场投资收益 □工资收入 □其他商业活动 □他人提供 □退休金
14.您如何看待投资亏损?
□ 很难接受,影响正常的生活 
□ 受到一定的影响,但不影响正常生活
□ 平常心看待,对情绪没有明显的影响
□ 很正常,投资有风险,没有人只赚不赔


附件3

期货公司资产管理业务投资者调查问卷(机构)


为了配合期货公司执行资产管理投资者适当性制度,本单位现承诺如下:


本单位未被法律、行政法规、规章禁止参与期货资产管理业务。


本单位知晓本调查问卷用于对本单位风险认知水平和风险承受能力进行评估,以便期货公司对本单位参与资产管理业务的适当性做出判断,本单位将如实填写。


本单位知晓本调查问卷不构成本单位与期货公司之间的合同条款,不构成本单位与期货公司关于投资策略和投资方案的约定,不构成期货公司对本单位投资风险和投资收益的保证。


本单位发生可能影响自身风险承受能力的情形时,将及时告知期货公司,配合期货公司重新评估本单位风险承受能力。


投资者(签字并盖章):

         
日期:      年      月     日


1.贵单位属于以下哪个行业?
□ 农林牧渔业 □ 制造业 □ 商贸服务业 □ 交通运输业 □金融业
□其他行业
2.贵单位净资产规模是多少?
□ 100-500万    □500-1000万   □ 1000-5000万  
□ 5000万-1亿   □ 1亿以上
3.贵单位是否为拟开户期货公司股东、实际控制人及其关联人?
□ 是(说明关系)                □ 否
4.贵单位股东中是否有金融机构?
□ 是    □ 否
5.未来三年内,贵单位主营业务收入会有何变化?
□ 显著增长  □ 有一定增长  □ 保持不变  □ 可能会下降
6.贵单位面临的现金流压力如何?
□ 现金流长期较充裕,短期不会有压力
□ 现金流长期有一定压力,需要一定的投资收益弥补现金流
□ 现金流短期有一定压力,随时将投资变现弥补现金流
7.贵单位参与期货资产管理的目的?
□ 投资获利    □ 套期保值、规避市场风险   
8.贵单位倾向于参与的期货投资品种?
□ 生产经营所涉及的相关期货品种   □ 单位指定的期货品种
□ 品种不限
9.贵单位曾经的投资情况?(可多选)
□ 是否有期货交易经历:  □ 有(□ 日内交易  □ 中长线趋势交易
□ 套利交易  □ 套期保值      )
□ 无     
□ 是否有其他交易经历:  □ 股票投资      □ 基金投资 
□ 银行理财产品  □ 其他:           
10.贵单位计划投入期货资产管理的最大资金量?
□ 100-200万    □200-500万   □ 500-1000万   □ 1000-5000万  
□ 5000万-1亿   □ 1亿以上
11.贵单位预期资产管理实现的年收益率是多少?
□ 5%以内   □ 5-10%   □ 10-20%   □ 20-50% □ 50%以上
12.贵单位认为能承受资产管理的最大损失比例是多少?
□ 10%以下   □ 10-20%   □ 20-30%  □ 30-50% □ 50%以上
13.贵单位计划中的投资时间?
□ 1年之内  □ 1-2年  □ 2-3年  □ 3年以上
14.贵单位是否正在接受行政或司法机关的调查或者涉及未决诉讼?
□ 是  □ 否
15.贵单位参与资产管理业务的资金是?(可多选)
□ 专用于投资的资金 
□ 较长时限(3年内)闲置资金 
□ 短期(1年内)闲置资金
16.贵单位在资产管理业务上的投资如果出现亏损,是否会影响贵单位主营业务正常运营?
□完全不会    □基本不会    □有严重影响

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